Año tras año, muchas miembros de nuestros equipos de trabajo se fijan metas personales y establecen con sus lideres los profesionales. Pero a menudo relegan la planificación financiera a un segundo plano, dejando de lado este aspecto tan importante para el bienestar de la persona y su grupo familiar.
La organización de las finanzas personales no solo nos permite cumplir sueños y responder a imprevistos, sino que también potencia nuestro bienestar general, mejorando la productividad y el compromiso en el ámbito laboral. ¿Querés ver una forma sencilla de brindarle bienestar a tus colaboradores?
4 preguntas clave para impulsar el bienestar financiero de tus colaboradores al comenzar el año
- ¿Tenés un presupuesto mensual?
- ¿Sabés realmente a dónde está yendo tu dinero?
Analizá tus ingresos y gastos con detalle.
- ¿Qué podés ajustar?
Identificá cuáles son tus gastos esenciales, cuáles podés reducir y cuánto destinar al ahorro.
💡 Tip práctico: ¡En Criteria tenemos una planilla de gastos para que te organices y sepas bien de que se componen tus gastos!
2. ¿Tenés un fondo de emergencia?
Este es tu escudo financiero ante imprevistos. Es el dinero que te permitirá responder a situaciones inesperadas sin afectar tus proyectos a mediano o largo plazo.
- Establecé un porcentaje fijo de tus ingresos para destinar a este fondo hasta que alcance un monto suficiente para cubrir 6 meses de gastos esenciales.
3. ¿Tenés metas financieras concretas?
Tener objetivos definidos te motiva a mantener el rumbo.
- ¿Qué porcentaje podés separar mensualmente para tus objetivos?
Tener claridad sobre nuestras metas es el primer paso para lograr un cambio real. Recordá que el ahorro no se hace con “lo que sobra”. Es una decisión que se toma a principios de mes, no al final. Consideralo como tu primer pago: una inversión en tu bienestar futuro.
- ¿Cuánto querés ahorrar este año?
Pensá en una cifra realista que se ajuste a tus ingresos. ¿Estás dispuesto a destinar un porcentaje mayor en la pregunta anterior para acrecentar este monto?
4. ¿Pensás solamente en ahorrar o también en invertir?
Ahorrar es el primer paso para construir una base financiera sólida, pero en un contexto de inflación, atesorar dinero pierde efectividad con el tiempo. Invertir no solo protege tu poder adquisitivo, sino que lo aumenta.
- ¿Conoces tu perfil de inversor?
Saber si sos un inversor conservador, moderado o arriesgado es crucial para elegir las opciones adecuadas en torno a que nivel. Si aún no lo definiste, podés hacer el test del inversor en la APP de Criteria.
- ¿Tenés metas a largo plazo?
- Establecé un objetivo claro para tu retiro: ¿Qué nivel de ingresos necesitás para mantener tu calidad de vida?
- Determiná un porcentaje de tus ingresos para invertir regularmente: Este fondo debe crecer de forma sostenida en el tiempo.
- Diversificá tus inversiones: Elegí una combinación de opciones de bajo, medio y alto riesgo que se ajusten a tus objetivos.
- Revisá y ajustá tu plan anualmente: Asegurate de que estás avanzando hacia tus metas y adaptando la estrategia según sea necesario.
¿Cómo está tu empresa impulsando el bienestar financiero de sus colaboradores?
Las organizaciones también tienen un rol fundamental en esta planificación. Acompañar a los colaboradores en su bienestar financiero no solo los ayuda a vivir mejor, sino que también fortalece su compromiso y productividad.
- ¿Tu empresa está considerando ofrecer herramientas para que los equipos planifiquen mejor su futuro financiero?
- ¿Estás pensando en agregar capacitaciones o asesorías para mejorar la educación financiera de tus colaboradores?
Sabemos que el tiempo es limitado y que planificar las finanzas requiere tanto dedicación como conocimientos especializados. En Criteria Pension & Benefits, nos encargamos de hacer este proceso más sencillo. Diseñamos estrategias y programas personalizados para organizaciones que buscan potenciar el bienestar financiero de su equipo.
Actuar con Intención: Da el Primer Paso hacia un 2025 Financiero Exitoso
Si aún no acompañaste a tus colaboradores o vos mismo no lo hiciste, estás a tiempo de empezar. La clave está en actuar con intención y en considerar tus finanzas como un eje central de tus metas para 2025.
💬 ¿Te gustaría que acompañemos a tus colaboradores en su planificación financiera?
📩 ¿Querés dar el primer paso hacia una vida financiera más organizada y no sabés por dónde empezar?
Contactanos:
✉️ pension@criterialatam.com
📲 WhatsApp: +54 9 11 3875 2305
¡Hagamos de 2025 un año de propósitos claros y logros financieros! ✨
